Ovčar Banja se nalazi u središtu Ovčarsko-Kablarske klisure, kroz koju protiče reka Zapadna Morava.

Udaljena je 160 km od Beograda i 18 km od Čačka prema Užicu.

Okružena je šumovitim planinama Ovčarom ( 985m) i Kablarom (890m).

Ovčar Banja se nalazi na 279m nadmorske visine i ima umereno-kontinentalnu klimu.

Od prirodnih lekovitih faktora poseduje toplu termalnu vodu temperature 38˚C, mikrotermalnu klimu i vazduh bez ikakvih zagadjenja.

Ovčarsko-Kablarski manastiri, na veoma kratkoj razdaljini, predstavljaju najveću vrednost Ovčarsko-Kablarske klisure, jedne od najlepših i najromantičnijih klisura u Srbiji.

Razbacani su kao dragulji u najatraktivnijim delovima klisure. Manastiri potiču iz XIV i XV veka i ima ih ukupno deset.

Ovčarsko-Kablarska klisura je zaštićena Zakonom kao predeo izuzetnih odlika i kao prirodno dobro prve kategorije.

Predstavlja deo izvanredne pejzažne raznolikosti, lepote i atraktivnosti .

Ovčarsko-Kablarska klisura je značajna kulturno istorijska celina sa srednjevekovnim manastirima i raznovrsnom florim i faunom.Na planinama Ovčar i Kablar postoje obeležene staze za planinarenje i alpinizam.

U blizini se nalazi i veštačko jezero "Međuvrsje" popularno među ribolovcima po raznolikosti rečne ribe.

U Ovčar Banji se tokom leta organizuju brojne kulturne i sportske manifestacije plivački maraton i likovne kolonije koje okupljaju mnoge ugledne ličnosti iz oblasti kulture.